16 desarrollos con campos de golf

Real Estate Market | 107 G VA & A SOCIADOS leccionaron, el cual derivó de las bajas ven- tas de casas al momento de firmar el con- trato de compra-venta. El resultado dijeron ellos, es “no sólo comenzar a forjar su pa- trimonio, sino haber conseguido un hogar donde verán crecer a sus hijos”. Bien miradas las cosas, para ese par de enamorados todo sucedió como en el mejor de los mundos; el punto es que ni todos ven la vida como ellos ni tampoco pretenden que esa sea su dinámica a futuro, pues si bien es cierto que ésta es aún la tendencia generalizada en nuestra sociedad, hoy día la familia mexicana comienza a parecerse más a aquellas que vemos desde hace décadas en países desarrollados, donde hay gente que decide nunca casarse y mucho menos tener hijos, hay un mercado de parejas con orientación sexual diferente, padres o ma- dres solteros, divorciados, etc. M EJOR RENTAR Caso dos: Si de algo se puede estar se- guro, es que la vida es mucho más incierta de lo que uno siempre supone. En nuestro hipotético segundo caso, Fernando y Romina han sido un fiasco como pareja, y a los dos años de vivir juntos deciden que ya no se “soportan” más y optan por separar- se, por lo que el verdadero problema que ahora tienen en frente, es que ya no los uni- rá más el palpitar de sus corazones, sino la larga deuda de 13 años pendiente y el com- promiso legal que como recuerdo mal ha- bido les acompañará. En este caso, quizá lo más conveniente hubiese sido primero el arrendamiento de una casa por un tiempo, para luego dar paso a la compra en un en- torno de mayor estabilidad en su relación, aseguró Lourdes Audiffred, directora gene- ral de Century XXI Dreams, en una char- la con Real Estate-Market & Lifestyle. “La compra de un inmueble, sobre todo requiere de certidumbre y estabilidad. En el caso de una pareja recientemente creada, es- te tipo de cosas suceden con frecuencia, las separaciones hoy día son más factibles y el remanente de la separación es costoso, eco- nómicamente hablando”. No obstante, Audiffred recomendó planear este tipo de asuntos dándose un espacio máximo de dos años en el esquema de renta de una casa, in- dependientemente de que sea una persona soltera y solitaria, o una pareja recién creada. Y es que si Fernando y Romina toma- ran la opción de separarse y “cada quien con sus cosas”, el costo económico que de- vendría de traspasar la propiedad para des- hacerse de la deuda, apenas a los dos años de haberla contraído, sería enorme (caso contrario sería si su unión hubiera sido de por lo menos cinco años)… eso sí, a menos de que uno de los dos decidiera quedarse con la responsabilidad de pagarla sólo por los restantes 13 años que faltan para liqui- darla, y con la conciencia de que su capaci- dad económica no es suficiente para hacerse cargo por sí mismo de la deuda. • Enganche (usualmente entre 10 y 15% del valor de la propiedad). • Honorarios de un agente inmobiliario. • Tasa de transferencia. • Costos del cierre y honorarios del valuador. • Pagos de impuestos y servicios (predio, mantenimiento, luz, agua, teléfono, mueblería). • Pago de escrituración. GASTOS ASOCIADOS A LA COMPRA DE UNA CASA Santamaría dijo que por ello, una de las recomendaciones que sugiere antes de to- mar la decisión de comprar o rentar, es esta- blecer con claridad para qué queremos el in- mueble. Es decir, si se compra para habitarlo o semihabitarlo –incluidos los casos de las casas o departamentos de descanso o veraneo, si se adquiere como una inversión– en el caso de tener como objetivo alquilarlo o lucrar con él en el futuro; o si la finalidad es verlo como “materia prima”, tal y como sucede con los desarrolladores y con miras de obte- ner una rentabilidad. La adquisición de un bien inmueble (casa o departamento) representa alrededor del 70% del patrimonio familiar. G U Í A D E L I N V E R S I O N I S T A