Retos y perspectivas 2022

Real Estate Market || 87 E N F O Q U E La Unidad de Inteligencia Financiera atiende a los Reportes de Operación Inusual; en 2020 recibió 376 mil 375. No contar con un equipo especia- lizado y capacitado en investigación puede tener un impacto monetario y reputacional; la sanción administra- tiva por no reportar una operación inusual puede equivaler entre el 10% y 100% del monto de la transacción. Recientemente, la CNBV emitió 48 sanciones al sector bancario por fa- llas en sus procesos de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo. Las instituciones financieras pue- den tener unOficial de Cumplimiento certificadoyunManual de Prevención de Lavado de Dinero perfectamente detallado y estructurado; pero, si las personas que están encargadas de la línea de investigación no están pre- paradas adecuadamente, los objetivos de prevención no serán alcanzados y podrían ser sujetas a revisiones y san- ciones por parte de los reguladores. *El autor cuenta con más de diez años de experiencia en investigación de crímenes financieros; ha tenido la oportunidad de participar en firmas de Consultoría e Instituciones Financieras donde participó en colaboraciones internacionales en Estados Unidos y Sudamérica. Actualmente se desempeña como Asociado Senior en J.P. Morgan México; es Licenciando en Fianzas por la Escuela Bancaria y Comercial, y Especialista en Prevención de Lavado y Financiamiento al Terrorismo por la Asociación de Especialistas Certificados en Lucha contra el Lavado de Dinero (ACAMS).