Especial de Turismo

139 Real Estate Market F o ru m L a firma de origen español Caja Mediterráneo (CAM), el cuarto banco de ahorro más grande de España, acordó la adquisición del 100% de las acciones de la sofom mexicana Crédito Inmobiliario (CI) por 2 mil 700 millones de pesos (mdp), operación que esperan sea concretada antes de que fi- nalice el primer semestre de 2009. Por medio de un comunicado, la empresa española señaló que de estos recursos, mil 500 mdp se destinarán a la adquisición del 100% de las acciones y más de mil 100 millones de pesos para reforzar el capital de la sociedad y conse- guir así autonomía financiera. El acuerdo alcanzado entre CAM y CI cuenta con el respaldo de la So- ciedad Hipotecaria Federal S.N.C., que seguirá otorgando líneas de fondeo a CI para el financiamiento de nuevos proyectos hipotecarios. Crédito Inmobiliario es encabezada por Gerardo Sierra y Ángel De Soto C aja M editerráneo adquiere hipoteCaria C rédito i nMobiliario es el director general para México de CAM. Como resultado de este anun- cio, Moody’s colocó las calificaciones de Crédito Inmobiliario en revisión para posible alza. En la actualidad, Crédito Inmobilia- rio está en proceso de renovar su papel comercial a términos de hasta tres años, con una garantía de 60% que otorga Sociedad Hipotecaria Federal. Crédito Inmobiliario, es el cuarto originador independiente de hipotecas de este tipo más grande de México. Sus principales actividades son el otorgamiento de créditos hipotecarios financiados con recursos de Fovi y SHF a personas de bajos ingresos, y propor- cionar financiamiento para construc- ción (créditos puente) a desarrolladores de interés social. La firma reportó activos totales por 18 mil 500 millones de pesos y un capital contable total de mil 700 millones de pe- sos al pasado 31 de diciembre. Crédito Inmobiliario es encabezada por Gerardo Sierra. RH E l continuo descenso de las tasas de interés hipotecarias en Estados Unidos empieza a generar un ligero incremento en la demanda de hipotecas. Las tasas hipotecarias de la Unión Ame- ricana cayeron a 4.8% para la semana del 23 de abril, respondiendo a las políticas de alien- to de la demanda por parte del gobierno, a través de su política monetaria expansiva. Como efecto de lo mismo, las personas están empezando a buscar refinanciamien- tos de sus hipotecas, por lo cual las solicitu- des hipotecarias repuntaron 5.3%, al cierre de la semana finalizada del 17 de abril. Adicionalmente, el gobierno de Esta- dos Unidos anunció la ampliación de su plan para enfrentar la crisis de hipotecas y vivienda, mediante el ofrecimiento de incentivos a los prestamistas hipoteca- rios, para bajar los pagos de quienes tie- nen segundas hipotecas. La ampliación del plan de rescate pretende quitar la modalidad denomina- da “a remolque”, que fue una segunda hipoteca, que daba mucha accesibilidad al permitir efectuar un pago inicial redu- cido o incluso no tener que hacerlo. Estos créditos están ligados a cer- ca de la mitad de todas las hipotecas con morosidad y sin duda están re- presentando un gran obstáculo para solventar la crisis, porque los que es- tán buscando renegociar una prime- ra hipoteca para obtener un menor pago, ahora necesitan el permiso de la empresa que les otorgó una segun- da hipoteca. Estos eventos representan signos esperanzadores para el vapuleado mer- cado inmobiliario del vecino del norte. Sin embargo, lejos están de poder can- tar victoria, como prueba de ello las ventas de viviendas usadas en ese país cayeron 3% en marzo. Los precios promedio de una vivien- da usada en Estados Unidos al mes de marzo se ubican 12.4%, por abajo del mismo mes del año pasado. S ignoS eSperanzadoreS en el MerCado inMobiliario eStadounidenSe