Financiamiento, motor para el desarrollo

P O R T A D A I NFRAESTRUCTURA Y MERCADO INMOBILIARIO , FINANCIAMIENTO CRECIENTE I NBURSA Ricardo Vázquez T enemos tanto el interés como el co- nocimiento y la capacidad para fi- nanciar grandes proyectos de in- fraestructura. “En los últimos dos años hemos participado en el financiamiento de proyectos relevantes, los cuales suman un monto total de 6 mil 500 millones de pesos (mdp) y adicionalmente, a través de nues- tra casa de bolsa Inversora Bursátil, hemos estructurado y colocado exitosamente la bursatilización de flujos de proyectos de in- fraestructura”, afirmó Marco Antonio Slim Domit, presidente del consejo de adminis- tración del Grupo Financiero Inbursa. De la misma manera, admitió que “no sólo hay interés, sino que hemos ve- nido incrementando considerablemente el financiamiento al sector inmobiliario comercial. Al igual que en los créditos puente, seguiremos activos en el finan- ciamiento de proyectos inmobiliarios li- gados a centros comerciales, edificios corporativos, desarrollos residenciales y hoteles que cuenten una adecuada loca- lización, costos viables y experiencia de sus desarrolladores”. A pregunta expresa sobre el interés del banco en participar en crédito puente para desarrolladores de vivienda, dijo que es de su interés continuar activos en el financiamiento de créditos puente para desarrollos que se encuentren bien locali- zados, con un buen mercado potencial para su producto, con costos eficientes y que sus desarrolladores cuenten con am- plia experiencia y capacidad. Afirmó que el financiamiento al sector inmobiliario en general tiene una alta prio- ridad para Inbursa, no sólo como negocio para el banco, sino también por lo relevan- te que es este sector para el desarrollo del país, toda vez que es un gran generador de empleo y un participante básico en el sec- tor interno de la economía, siendo consu- midor muy importante de insumos nacio- nales. “Nuestra participación va desde el sector de vivienda de interés social, finan- ciando la construcción de grandes desa- rrollos en varias regiones del país, en donde la demanda de vivienda sigue sien- do importante, hasta el nivel residencial de alto valor, tanto en proyectos de departa- mentos como de fraccionamientos”. De acuerdo con información de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), al cierre de 2009 el monto de la cartera total de Inbursa su- mó 161 mil 89.5 millones de pesos (mdp), lo que representó el 8.22% del total, supe- rando el 8.13% de HSBC y el 5.08% de Scotiabank en el mismo periodo. Su mayor penetración de mercado es en el crédito a la actividad empresarial, donde su cartera por 134 mil 705.5 mdp al cierre de 2009, representó el 14.4% del total de di- cho segmento, ocupando la tercera posición solamente detrás del 22.6% de Bancomer y el 15.45% de Banamex. Hasta ahora el banco no se ha carac- terizado por el crecimiento de su cartera de crédito al consumo, la cual apenas re- presenta el 1.69% del total de dicho seg- mento; el crédito a la vivienda apenas aporta el 0.37% del total y mucho menos se distingue por el número de sus sucursa- les y cajeros automáticos. Sin embargo, Marco Antonio Slim Domit afirmó que tienen una participación creciente en créditos hipotecarios y “es im- portante destacar que en 2008 nos asocia- mos con La Caixa de Barcelona, que es una institución ejemplar en banca de me- nudeo y particularmente en créditos hipo- tecarios. Con esta asociación estamos apro- vechando su experiencia y conocimiento en el negocio, lo que nos permitirá tener una mayor colocación de este tipo de cré- ditos en 2010 con respecto a 2009. Sobre los resultados del banco en 2009, el presidente del consejo de adminis- tración del Grupo Financiero Inbursa, se- ñaló que “en particular Banco Inbursa continuó acelerando sus actividades de fi- nanciamiento, alcanzando un incremento de su cartera promedio en 2009 en un 31%, comparada con la de 2008. Tan sólo el financiamiento que hemos otorgado al sector inmobiliario creció 16 mil mdp en los últimos 18 meses”. RE Real Estate Market | 37